MODULO DE PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS Y SEGUROS BASICOS

Objetivo:
Informar y atender al cliente sobre productos y/o servicios financieros y de seguros

Procedimientos

• Distinguir las organizaciones, entidades y empresas que operan en el sector financiero.
• Analizar los productos y servicios financieros básicos, relacionando sus características con sus posibilidades de aplicación.
• Analizar los productos de seguros básicos, relacionando sus características con sus posibilidades de aplicación.
• Calcular los gastos y beneficios de los servicios y productos financieros básicos.
• Calcular primas de seguros aplicando tablas y coeficiente específicos del sector.
• Aplicar procedimientos administrativos relativos a los productos y servicios financieros básicos.
• Aplicar procedimientos administrativos relativos a los productos de seguros básicos.
• Aplicar las técnicas y procedimientos adecuados en la negociación con clientes.

Hechos y conceptos

•  Principales características del sistema financiero ecuatoriano.
•  Productos y operaciones bancarias. Operaciones pasivas. Operaciones activas
• Características principales de los servicios bancarios
• Características de la capitalización y actualización simple y compuesta.
• Características y tipos de rentas y préstamos. Entidades de Seguros. El seguro privado. Contratación de seguros (vida, propiedad, viaje, automóviles). Las primas
•  Fondos de pensiones.
• Características generales del proceso administrativo bancario. Organización de una oficina bancaria tipo. Impresos y documentación básica.
• Características generales del proceso administrativo de seguros. Organización de una oficina de seguros tipo (departamentos y funciones). Impresos y documentación básica.
• Fases de la negociación y la venta con clientes. Tipos de clientes.

Actitudes, valores y normas

•  Tener empatía en el trato con el público.
•  Valorar la expresión correcta y la utilización de los términos adecuados en su ámbito de competencia
•  Valorar la importancia de saber escuchar.
•  Valorar el trabajo metódico, organizado y realizado eficazmente.
•  Responsabilizarse de la confidencialidad en el acceso a la documentación.